Cho dù tình hình tài chính của bạn có đơn giản đến đâu, hầu hết mọi người sẽ luôn cần một chút giúp đỡ khi gặp khó khăn. thời gian để nộp hồ sơ với Sở Thuế Vụ (IRS). Và trong khi một số có thể chọn thuê một kế toán viên chuyên nghiệp , hàng triệu người chuyển sang sử dụng phần mềm như TurboTax để giúp họ khai thuế mỗi năm. Nhưng mặc dù chương trình phổ biến này có thể rất phù hợp cho bất kỳ ai muốn tiết kiệm một số tiền với mức phí kế toán đắt đỏ, người nộp thuế nên biết một số điều trước khi bắt đầu điền vào biểu mẫu. Hãy đọc tiếp những cảnh báo lớn nhất của các chuyên gia về việc sử dụng TurboTax.
CÓ LIÊN QUAN: IRS đưa ra cảnh báo mới về 5 điều bạn phải khai báo về thuế của mình trong năm nay .
1 Chương trình có thể mặc định dữ liệu từ những năm trước.
Mặc dù chúng tôi khai thuế 12 tháng một lần nhưng có rất nhiều điều có thể thay đổi trong năm. Mọi thứ từ chuyển đổi nghề nghiệp và nguồn thu nhập mới đến hôn nhân và gia đình đang phát triển đều có thể khiến tình hình tài chính của bạn trông khá khác biệt vào thời điểm bạn bắt đầu chuẩn bị lại thông tin của mình.
Theo các chuyên gia, điều này có thể đặc biệt khó khăn đối với một số người nộp thuế dựa vào sự tiện lợi của phần mềm.
'Một mối quan tâm lớn về việc sử dụng TurboTax là việc chuyển tiếp các tính toán của những năm trước,' Jeff Jackson , một kế toán viên công chứng (CPA) và chuyên gia về thuế với Chỉ cần trả lời , kể Cuộc sống tốt nhất . 'Ví dụ: nếu người đóng thuế chuyển tiếp các khoản tín dụng và thuế năm trước từ tờ khai thuế cũ, các khoản tín dụng có thể được áp dụng không chính xác—hoặc hoàn toàn không.'
Điều này có thể dẫn đến việc người nộp thuế mất đi số tiền hoàn lại cao hơn hoặc không nhận được một số khoản khấu trừ nhất định. Jackson cho biết thêm: “Điều đó cũng có thể có nghĩa là người nộp thuế không áp dụng các giới hạn hoặc khoản hoàn thuế của tiểu bang phải chịu thuế”.
nó có ý nghĩa gì khi bạn mơ thấy mình bị bắt cóc
2 Một tình huống mới có thể làm cho quá trình nộp đơn trở nên khó khăn hơn nhiều.
Nhiều khách hàng bị thu hút bởi TurboTax vì tốc độ và sự dễ dàng tương đối của nó, cho phép họ điền vào các biểu mẫu và thủ tục giấy tờ phức tạp tạo nên mỗi hồ sơ trong một khoảng thời gian ngắn. Nhưng ngoài việc thiếu các khoản khấu trừ tiềm năng, Jackson cũng cảnh báo rằng sự tiện lợi tương tự có thể khiến bạn đau đầu khi thực hiện bất kỳ thay đổi nào trong khi sử dụng chương trình.
Ông nói: “Vấn đề tiềm ẩn khác với các dữ liệu chuyển tiếp, các mục được đăng chéo và dữ liệu được điền trước của TurboTax là rất khó thay đổi trong nhiều trường hợp”. 'Dữ liệu được điền trước này có thể được đưa vào tờ khai của người nộp thuế dưới dạng tĩnh và có thể mất hàng giờ để thay đổi và giải quyết thông qua dịch vụ khách hàng của TurboTax.'
Điều này sau đó có thể khiến bạn gặp phải một quá trình lâu dài và khó hiểu. Jackson cảnh báo: “Người nộp thuế cá nhân trung bình thậm chí có thể không nhận ra dữ liệu này là sai vì chuyển tiếp áp dụng các quy tắc thuế phức tạp hơn thu nhập chịu thuế”.
CÓ LIÊN QUAN: Tôi là kế toán và đây là lý do tại sao tôi không bao giờ nộp thuế trực tuyến .
sói trắng trong giấc mơ
3 Hồ sơ của bạn có thể sẽ có một thẻ giá.
TurboTax thu hút nhiều người quay phim vì nó quảng cáo một tùy chọn miễn phí. Tuy nhiên, CPA nói rằng thường thì bạn sẽ phải trả tiền để nộp hồ sơ.
'Nhiều khách hàng đăng nhập vào TurboTax tin rằng họ có thể để thẻ tín dụng trong ngăn kéo để trải nghiệm toàn bộ quá trình khai thuế', chia sẻ Jessica Wheaton , CPA, giám đốc dịch vụ thuế và kế toán tại Cá & Công ty . “Mặc dù điều này đúng với một số người, nhưng hầu hết người nộp thuế sẽ phải trả phí khai thuế.”
Theo Wheaton, bạn có thể kiểm tra xem mình có đủ điều kiện để được khai thuế miễn phí hay không bằng cách sử dụng Tệp miễn phí IRS . Điều này dành cho những người nộp thuế có Tổng thu nhập đã điều chỉnh (AGI) từ 79.000 USD trở xuống.
4 Và giá cả có thể gây nhầm lẫn.
Theo chuyên gia thuế JustAnswer, ngay cả khi bạn sẵn sàng trả tiền để nộp thuế, bạn nên biết rằng TurboTax 'có thể tốn kém và thiếu minh bạch'. Moira Corcoran , CPA.
Cô nói: “Nếu bạn không đủ điều kiện cho tùy chọn miễn phí, việc trả 38 đô la cho mỗi tiểu bang có thể tăng thêm nếu bạn nộp đơn ở nhiều tiểu bang”. 'Các khoản phí sẽ không rõ ràng cho đến khi bạn hoàn thành toàn bộ quá trình (tùy thuộc vào phiên bản bạn sử dụng).'
Paul Miller , đối tác quản lý và CPA tại Miller & Công ty , cũng cảnh báo về các nâng cấp của TurboTax và các dịch vụ bổ sung mà bạn có thể cần hoặc muốn.
Miller nói: “Mặc dù một số, như bảo vệ kiểm toán hoặc hỗ trợ chuyên nghiệp, có thể mang lại lợi ích nhưng người dùng nên đánh giá mức độ cần thiết của chúng trước khi mua”. Cuộc sống tốt nhất .
CÓ LIÊN QUAN: IRS cảnh báo 20% người nộp thuế không yêu cầu tín dụng hoàn trả lớn—Bạn có đủ điều kiện không?
5 TurboTax gần đây đã gặp phải một số rắc rối pháp lý.
Các quan chức chỉ ra rằng cơ cấu định giá của TurboTax cũng đã khiến công ty gặp rắc rối với Ủy ban Thương mại Liên bang (FTC).
Dựa theo Eric tiếng kêu , người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận (CFP), cố vấn quản lý tài sản được công nhận và chủ tịch của Vốn Croak , Intuit (công ty mẹ của TurboTax) bị cáo buộc ẩn trang Tệp miễn phí của mình khỏi kết quả tìm kiếm, sau đó sử dụng 'tiếp thị phức tạp để khiến khách hàng trả tiền ngay cả khi họ đã nộp đơn Khai báo miễn phí.'
FTC đã kiện Intuit vào tháng 3 năm 2022—và mặc dù công ty không đồng ý với quan điểm của FTC nhưng họ đã ngừng quảng cáo trong thời gian còn lại của mùa thuế đó. Họ cũng phải trả giá cho sự cố tiếp thị.
Croak nói: “Họ đã phải trả lại tiền cho 4,4 triệu khách hàng sau khi hóa ra họ bắt mọi người phải trả tiền cho những dịch vụ lẽ ra phải miễn phí”. “Họ cũng phải trả 141 triệu USD vì đã lừa hàng triệu người Mỹ có thu nhập thấp trả tiền cho những dịch vụ đáng lẽ phải được miễn thuế.”
Vào tháng 1 năm nay, FTC đã đưa ra ý kiến cấm Intuit quảng cáo các sản phẩm và dịch vụ miễn phí trừ khi chúng miễn phí cho tất cả người tiêu dùng hoặc trừ khi công ty bao gồm tỷ lệ phần trăm số người mà các dịch vụ miễn phí sẽ áp dụng cho.
Người phát ngôn của Intuit Derrick L. Plummer nói với NPR ý kiến là ' thiếu sót sâu sắc ' và công ty sẽ kháng cáo. Tuy nhiên, tại thời điểm viết bài, Trang web của TurboTax lưu ý rằng khoảng 37 phần trăm người nộp đơn đủ điều kiện nhận 'Phiên bản miễn phí TurboTax'.
làm thế nào để biết một buổi hẹn hò đầu tiên có diễn ra tốt đẹp hay không
6 Bạn có thể bỏ lỡ việc nhập một số dữ liệu quan trọng.
Nếu bạn bắt đầu và dừng quá trình khai thuế với TurboTax, bạn có thể bỏ lỡ việc đưa thông tin quan trọng do cách hoạt động của phần mềm.
Jackson nói: “Một vấn đề khác mà người nộp thuế có thể gặp phải là họ không được nhắc nhập một số dữ liệu nhất định nếu họ không thông báo cho TurboTax ngay từ đầu rằng họ có một khoản thu nhập nhất định”. 'Vì vậy, nếu bạn nhận được biểu mẫu muộn và bắt đầu nộp hồ sơ sớm, bạn có thể không được nhắc nhập dữ liệu vì ngay từ đầu bạn đã không cho biết rằng mình có một loại thu nhập nhất định.'
Jackson cho biết điều này có thể ảnh hưởng đến các khoản chịu thuế như tiền thắng cờ bạc hoặc tiền hoàn thuế của tiểu bang, được tính là thu nhập. Ông cảnh báo: “Vì bạn không được yêu cầu thêm những khoản đó, điều này có thể khiến người nộp thuế bối rối và cuối cùng họ có thể không đưa thu nhập đó vào tờ khai của mình”.
CÓ LIÊN QUAN: Tôi là một kế toán và đây là 5 cảnh báo nộp thuế của tôi dành cho người về hưu .
7 Công nghệ chỉ tốt khi thông tin bạn cung cấp.
Ý tưởng có một nền tảng để tính thuế bằng thuật toán và công nghệ chắc chắn rất hấp dẫn, nhưng điều quan trọng cần nhớ là phần mềm có thể không hoàn hảo.
Wheaton giải thích: “Công nghệ (bao gồm phần mềm khai thuế) ngày càng trở nên ấn tượng hơn; tuy nhiên, nó chỉ tốt khi thông tin bạn cung cấp cho nó”. 'TurboTax có thể đặt những câu hỏi áp dụng cho hầu hết người nộp thuế, nhưng nó không thể đọc được suy nghĩ của bạn.'
tại sao đàn ông ngủ sau khi quan hệ tình dục
Cô ấy tiếp tục, 'Những người khai thuế chuyên nghiệp có thể cũng không thể làm được (mặc dù điều đó sẽ giúp công việc dễ dàng hơn), nhưng họ sẽ biết nên hỏi bạn những câu hỏi nào dựa trên tình hình thuế của bạn và cung cấp cho bạn kiến thức chuyên môn trong suốt quá trình khai thuế.'
số 8 Bạn sẽ chịu trách nhiệm kiểm tra lại công việc của mình.
Các chuyên gia thuế nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đảm bảo bạn nhập đúng thông tin khi sử dụng TurboTax—và nếu không có CPA, bạn sẽ là người chịu trách nhiệm kiểm tra hai lần và ba lần việc gửi của mình.
'Turbo có thể có trong tên, nhưng hãy nhớ rằng thông tin này đang được gửi trực tiếp đến IRS, vì vậy hãy đảm bảo nhập mọi thứ chính xác và kiểm tra kỹ công việc của bạn. 'Vô tình' thêm số 0 vào khoản khấu trừ của bạn hoặc xóa số 0 khỏi Tiền lương của bạn không phải là thứ mà IRS có thể bỏ qua,' Wheaton cảnh báo.
Theo Miller, việc nhập dữ liệu không chính xác rất có thể dẫn đến việc kiểm tra hoặc hoàn tiền bị chậm trễ. Vì vậy, bạn cũng có thể muốn làm quen với luật thuế.
Ông nói: “Việc kiểm tra kỹ tất cả các mục, bao gồm thông tin cá nhân và số liệu tài chính, là điều cần thiết trước khi nộp tờ khai”. 'Ngoài ra, hiểu luật thuế một cách độc lập với phần mềm là điều quan trọng. Mặc dù TurboTax cung cấp hướng dẫn nhưng việc nắm bắt cơ bản các nguyên tắc thuế sẽ giúp tối đa hóa các khoản khấu trừ và tín dụng, giảm thiểu sai sót khi khai thuế.'
CÓ LIÊN QUAN: Theo các chuyên gia, 6 cảnh báo về việc sử dụng khối H&R cho thuế của bạn .
9 Không có dịch vụ trực tiếp.
Mặc dù nhiều người tận dụng TurboTax vì nó không yêu cầu bạn phải rời khỏi nhà—nếu bạn muốn gặp trực tiếp ai đó để được giúp đỡ thì không có 'cửa hàng' nào mà bạn có thể ghé thăm.
Corcoran cho biết: “[TurboTax] không cung cấp trợ giúp trực tiếp hoặc có các cửa hàng truyền thống để được hỗ trợ thêm”.
Nếu bỏ tiền ra mua TurboTax Live Assisted, bạn sẽ phải dựa vào tính năng chia sẻ màn hình, gọi điện thoại và trò chuyện với các chuyên gia từ TurboTax để được hỗ trợ. Nếu bạn trả tiền cho Dịch vụ trực tiếp đầy đủ, bạn sẽ được phù hợp với người khai thuế người nộp tờ khai cho bạn. Nhưng một lần nữa, hãy nhớ rằng tất cả đều là ảo, theo NerdWallet.
10 Bạn có thể bỏ lỡ lời khuyên đúng đắn từ một chuyên gia.
TurboTax có thể cung cấp một cách tương đối đơn giản để nộp thuế một cách chính xác với nỗ lực tối thiểu. Nhưng một số chuyên gia cho rằng bạn có thể đang bán rẻ bản thân khi không thuê một kế toán viên có thể giúp đảm bảo bạn tận dụng tối đa quy trình. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
'Tùy thuộc vào tình huống của bạn, bạn có thể muốn thuê một chuyên gia cho cả việc khai thuế và tư vấn thuế trong tương lai để bạn chuẩn bị cho tương lai,' nói. Robert Farrington , người sáng lập và CEO của Nhà đầu tư trường đại học . 'Phần mềm thuế không cung cấp bất kỳ loại lời khuyên về thuế nào. Các câu hỏi như liệu bạn nên tối đa hóa kế hoạch nghỉ hưu hay mua một mặt hàng kinh doanh đắt tiền ngay bây giờ hay sau này đều được chuyên gia thuế trả lời tốt nhất.'
Và mặc dù bạn có thể nghĩ rằng mình đang tiết kiệm bằng cách không trả tiền cho kế toán, nhưng chiến lược này có thể sẽ dẫn đến tính chi phí tiền của bạn, cảnh báo Croak.
Ông nói: “Phần mềm thuế không thể hiểu tình hình tài chính riêng của bạn theo cách mà một chuyên gia con người có thể làm được. Nó cũng không thể đưa ra lời khuyên phù hợp để giúp bạn đưa ra các quyết định tài chính tốt hơn”. 'Nếu bạn gặp những tình huống thuế phức tạp, phần mềm có thể không đáp ứng được mọi nhu cầu của bạn. Tôi tin rằng nếu không có lời khuyên chuyên nghiệp, bạn có thể bỏ lỡ các khoản khấu trừ và tín dụng quan trọng, có thể khiến bạn mất tiền.'
Câu chuyện này đã được cập nhật để bao gồm các mục bổ sung, kiểm tra thực tế và chỉnh sửa bản sao.
Best Life cung cấp thông tin tài chính cập nhật nhất từ các chuyên gia hàng đầu cũng như tin tức và nghiên cứu mới nhất, nhưng nội dung của chúng tôi không nhằm mục đích thay thế cho hướng dẫn chuyên môn. Khi nói đến số tiền bạn chi tiêu, tiết kiệm hoặc đầu tư, hãy luôn tham khảo ý kiến trực tiếp của cố vấn tài chính của bạn.
tiểu bang nơi thu gom nước mưa là bất hợp phápAbby Reinhard Abby Reinhard là Biên tập viên cao cấp tại Cuộc sống tốt nhất , bao gồm tin tức hàng ngày và giúp độc giả cập nhật những lời khuyên về phong cách mới nhất, các điểm đến du lịch và các diễn biến ở Hollywood. Đọc hơn
